反洗錢政策
簡介
Chinawine Corporation Limited「本公司」致力於維護反洗錢「AML」合規的最高標準。我們的承諾延伸至遵守全球所有適用的法律法規，以打擊洗錢及恐怖分子融資。本「反洗錢政策」概述本公司在反洗錢及反恐怖融資方面的責任，包括識別實益所有人、禁運政策、記錄保存、報告可疑活動及訓練。本政策也針對與受制裁國家相關的最新發展。
範圍
本政策適用於所有員工、承包商和代表公司行事的第三方。此處概述的標準是基於適用法律與監管要求的最低要求。
目標
本反洗錢政策的目標如下：
- 防止公司、員工和客戶被濫用於洗黑錢、恐怖份子融資或其他金融犯罪。
- 建立打擊洗錢和資助恐怖主義的架構。
適用性
根據 2006 年《反洗錢法》的規定，本公司負責確保其在英國、以色列及海外的下屬企業、分支機構、子公司及關聯機構履行該法規定的法律義務。若當地法規比本政策更為嚴格，則必須採用較嚴格的標準。若任何適用法律與本政策衝突，相關公司實體必須諮詢當地法律部門以解決衝突。
如果由於當地法律或非法律原因，本「政策」的最低要求無法適用於特定國家/地區，則「公司」將不與該國/地區建立業務關係、繼續業務關係或進行交易。若已存在的業務關係，無論其他合約或法律義務為何，本公司都將確保終止該關係。
洗錢的定義
洗錢涉及參與旨在隱瞞或掩飾從非法活動（如欺詐、貪污、有組織犯罪或恐怖主義）中獲得的資金的性質或來源的交易。洗錢的上游犯罪由當地法律決定。洗錢過程通常包括以下階段：
- 安置（Placement）：非法獲得的資金被引入金融或非金融機構。
- 分層（Layering）：透過複雜的金融交易將犯罪活動所得與其來源分開，以掩蓋資金的來源。
- 整合（Integration）：洗黑錢的收益被重新引入經濟體系，以看似合法的資金重新進入金融體系。
這些階段並非一成不變，且可能重疊。金融機構可以在洗錢過程中的任何階段被利用。
程序手冊
客戶識別程序
作為本公司反洗錢政策的一部分，我們制定了相關程序，以在所有客戶作為承包商領取佣金支出前驗證其身份。在為個別客戶開立承包商帳戶之前，本公司將進行 KYC（認識您的客戶）程序，並要求客戶提供令人滿意的證明文件：
- 姓名
- 地址
- 出生日期
- 護照或國民身分證
- 地址證明
- 當地稅務機關要求的任何其他文件。
受制裁國家與禁止客戶
未經強化盡職調查（Enhanced Due Diligence），本公司不會開立帳戶、接受來自個人、實體或高風險客戶（在洗錢或恐怖融資方面）的資金或證券。我們將針對這些潛在客戶進行文件齊全的盡職審查。
本公司亦將持續監控並遵守最新的制裁名單，以確保遵守相關機關所實施的制裁。來自受制裁國家或制裁名單上所列個人/實體的客戶和交易將受到嚴格的盡職審查，必要時可能會被拒絕。
目前，受制裁國家名單包括阿富汗、布隆迪、中非共和國、剛果共和國、古巴、克里米亞、剛果民主共和國、厄立特里亞、幾內亞、幾內亞比索、伊朗、伊拉克、老撾、利比里亞、利比亞、緬甸、北朝鮮、巴布亞新幾內亞、索馬里、南蘇丹、蘇丹、敘利亞、瓦努阿圖、委內瑞拉、也門、津巴布韋。
本反洗錢政策將定期審查和更新，以反映法規變查、行業最佳實踐以及反洗錢和制裁合規環境的演變。所有員工和相關方均有責任維護本政策並遵守反洗錢法律。
未能履行職責可能導致紀律處分、法律後果，或終止與不合規客戶或實體的關係。
